AML / KYC-beleid

1. Toepassingsgebied en wettelijke grondslag

Kansspel- en weddenschapsexploitanten in België vallen onder de Belgische antiwitwaswet (“AML-wet”) en de Kansspelwet. Toezicht wordt uitgeoefend door de Kansspelcommissie. Dit beleid omschrijft procedures om te voldoen aan wettelijke verplichtingen betreffende klantidentificatie (Know Your Customer - KYC), transactiemonitoring en melding van verdachte transacties.

De AML-wet verplicht tot customer due diligence, doorlopende monitoring van transacties en samenwerking met de Financial Intelligence Processing Unit, politie en gerechtelijke instanties. Niet-naleving kan leiden tot administratieve boetes tot 1.250.000 EUR en strafrechtelijke vervolging.

2. Identificatie- en verificatieverplichtingen

2.1. Algemene identificatieplicht

Identiteitsverificatie van spelers is verplicht in de volgende situaties:

• Bij het aangaan van een zakelijke relatie voor online kansspelen (registratie van een spelersaccount);
• Bij inzetten of uitbetalingen van 2.000 EUR of meer;
• Bij vermoeden van witwassen of financiering van terrorisme;
• Bij twijfel aan juistheid of geldigheid van eerder verstrekte identificatiegegevens.

Voor online kansspelen moet identificatie en verificatie plaatsvinden vóór deelname aan spellen met echt geld.

2.2. Vereiste gegevens en documenten

Voor identificatie worden de volgende gegevens verzameld en geverifieerd:

• Volledige naam;
• Geboortedatum en geboorteplaats;
• Nationaliteit;
• Woonadres;
• Geldig identiteitsbewijs (identiteitskaart, paspoort of rijbewijs).

Kopieën of digitale scans van deze documenten worden bewaard conform de wettelijke termijnen.

2.3. Leeftijdscontrole

De minimumleeftijd voor deelname aan kansspelen in België bedraagt 21 jaar. Leeftijdscontrole vindt plaats vóór toegang tot de diensten. Toegang wordt geweigerd aan personen jonger dan 21 jaar.

2.4. EPIS-controle

Het Excluded Persons Information System (EPIS) wordt geraadpleegd om uitsluiting van deelname te verifiëren. Spelers die in EPIS geregistreerd staan, worden de toegang ontzegd.

3. Transactiemonitoring en risicogebaseerde aanpak

3.1. Voortdurende monitoring

Transacties en speelgedrag worden gecontroleerd om ongebruikelijke of verdachte patronen te signaleren. Aandachtspunten zijn onder meer:

• Ongebruikelijk hoge inzetten of stortingen;
• Herhaalde cash-in en cash-out transacties zonder substantiële speelactiviteit;
• Gebruik van meerdere accounts door één persoon;
• Transacties die afwijken van het bekende profiel of gedrag van de speler.

3.2. Verhoogde waakzaamheid

Verhoogde due diligence wordt toegepast in gevallen als:

• Politiek prominente personen (PEP);
• Transacties met personen of entiteiten op sanctielijsten;
• Spelers uit risicolanden betreffende witwassen;
• Complexe of ongebruikelijke transacties zonder duidelijke economische of legale reden.

4. Beperkingen op contante transacties

Volgens de AML-wet zijn giften of betalingen in contanten van 3.000 EUR of meer (of gelijkwaardig in vreemde valuta) in het kader van kansspelen verboden. Stortingen of uitbetalingen boven deze limiet in contanten worden niet geaccepteerd.

5. Melding van verdachte transacties

Vermoedens van witwassen, financiering van terrorisme of andere strafbare feiten moeten onverwijld gemeld worden aan de Belgische Financial Intelligence Processing Unit. Spelers mogen niet op de hoogte worden gebracht van dergelijke meldingen (tipping-off verbod).

Medewerkers zijn geïnstrueerd om verdachte activiteiten te signaleren en intern te melden aan de AML-verantwoordelijke.

6. Gegevensbescherming en bewaartermijnen

Persoonsgegevens verzameld in het kader van KYC en AML worden verwerkt volgens de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en de Belgische privacywet. Identificatie- en transactiegegevens worden bewaard gedurende de wettelijk voorgeschreven termijn na beëindiging van de zakelijke relatie.

Recht op inzage, correctie en verwijdering van gegevens is mogelijk voor zover dit verenigbaar is met wettelijke verplichtingen.

7. Interne procedures en controle

Er wordt een formeel AML- en KYC-beleid gevoerd dat periodiek wordt geëvalueerd en aangepast. De organisatie beschikt over:

• Een aangewezen AML-compliance officer;
• Interne procedures voor klantidentificatie, transactiemonitoring en melding;
• Periodieke risicobeoordelingen;
• Opleidingsprogramma’s voor medewerkers inzake AML- en KYC-verplichtingen.

8. Samenwerking met autoriteiten

Volledige medewerking wordt verleend aan verzoeken en controles van de Kansspelcommissie, de Financial Intelligence Processing Unit, politie en justitie. Op verzoek worden relevante gegevens en documenten verstrekt binnen de gestelde termijnen.

9. Wijzigingen

Dit beleid kan worden aangepast naar aanleiding van wetswijzigingen of interne beleidsaanpassingen. Wijzigingen worden gepubliceerd op de website en treden in werking op de aangegeven datum.